La Comisión Europea ha adoptado hoy una reforma de las normas vigentes de la UE sobre comercialización a distancia de servicios financieros destinados a los consumidores, que regulan la venta a distancia de servicios financieros. La propuesta reforzará los derechos de los consumidores y promoverá la prestación transfronteriza de servicios financieros en el mercado único. Este mercado ha evolucionado notablemente con la digitalización global del sector y el desarrollo de nuevos tipos de servicios financieros desde que se introdujeron las primeras normas en 2002. Dicha evolución se ha intensificado por el impacto de la pandemia de COVID-19 que ha contribuido en gran medida a incrementar las transacciones en línea. | RAPID, IP/22/2979, 11.5.2022

Sentencia del Tribunal de Justicia de la Unión Europea. Asunto C-83/20 (BPC Lux 2 y otros) de 5 de mayo de 2022
Renvoi préjudiciel – Directive 2014/59/UE – Union bancaire – Redressement et résolution des établissements de crédit et des entreprises d’investissement – Articles 36, 73 et 74 – Protection des actionnaires et des créanciers – Mise en œuvre partielle avant l’expiration du délai de transposition – Transposition par étapes – Charte des droits fondamentaux de l’Union européenne – Article 17, paragraphe 1 – Droit de propriété
Dans l’affaire C-83/20, ayant pour objet une demande de décision préjudicielle au titre de l’article 267 TFUE, introduite par le Supremo Tribunal Administrativo (Cour administrative suprême, Portugal), par décision du 23 janvier 2020, parvenue à la Cour le 17 février 2020, dans la procédure BPC Lux 2 Sàrl, BPC UKI LP, Bennett Offshore Restructuring Fund Inc., Bennett Restructuring Fund LP, Queen Street Limited, BTG Pactual Global Emerging Markets and Macro Master Fund LP, BTG Pactual Absolute Return II Master Fund LP, CSS LLC, Beltway Strategic Opportunities Fund LP, EJF Debt Opportunities Master Fund LP, TP Lux HoldCo Sàrl, VR Global Partners LP, CenturyLink Inc. Defined Benefit Master Trust, City of New York Group Trust, Dignity Health, GoldenTree Asset Management Lux Sàrl, GoldenTree High Yield Value Fund Offshore 110 Two Ltd, San Bernardino County Employees Retirement Association, EJF DO Fund (Cayman) LP, Massa Insolvente da Espírito Santo Financial Group SA contre Banco de Portugal, Banco Espírito Santo SA, Novo Banco SA (Curia, 5.5.2022)

La Comisión Europea ha propuesto hoy cambios en el Reglamento sobre liquidación y depositarios centrales de valores para mejorar la eficiencia de los mercados de liquidación de la UE, salvaguardando al mismo tiempo la estabilidad financiera. La propuesta de hoy es un componente clave del Plan de Acción para la Unión de los Mercados de Capitales de 2020.

Los depositarios centrales de valores gestionan la infraestructura que permite la liquidación de valores (como acciones u obligaciones) en los mercados financieros. La liquidación se refiere a la entrega de valores a un comprador a cambio de la entrega de efectivo a un vendedor. La liquidación de una operación puede tardar hasta dos días hábiles, lo que puede engendrar riesgos tanto de crédito como jurídicos durante ese período. Por lo tanto, garantizar que estas transacciones se liquiden de manera segura y eficiente es esencial para el sistema financiero de la UE.

Los depositarios centrales de valores desempeñan un papel central en los mercados de capitales y en el sistema financiero de la UE. Por ejemplo, las operaciones liquidadas por los depositarios centrales de valores de la UE en 2019 ascendieron a unos 1,120 billones EUR. Su papel clave también se ha destacado recientemente en el contexto de las sanciones de la UE contra Rusia. El 25 de febrero de 2022, la UE acordó prohibir la tenencia de cuentas de clientes rusos por parte de los depositarios centrales de valores de la UE, lo que demuestra la importancia clave de los depositarios centrales de valores en el sistema financiero de la UE.

El objetivo general de la propuesta de hoy es hacer más segura y eficiente la liquidación de valores en la UE, mejorando así el atractivo de los mercados de capitales de la UE y, en última instancia, contribuyendo a la financiación de nuestra economía. Habida cuenta de las grandes cantidades de dinero que pasan a través de los depositarios centrales de valores, es esencial que funcionen bien en beneficio de nuestro sistema financiero. La propuesta de hoy garantizará unas normas más proporcionadas y eficaces para reducir los costes de cumplimiento y las cargas reglamentarias para los depositarios centrales de valores, así como para facilitar su capacidad para ofrecer una gama más amplia de servicios transfronterizos y mejorar su supervisión transfronteriza. | RAPID, IP/22/1729, 16.3.2022

La Unión Europea ha acordado hoy excluir a bancos rusos clave de SWIFT, el sistema de mensajería financiera más importante del mundo. Esta medida impedirá a dichos bancos realizar sus transacciones financieras en todo el mundo de manera rápida y eficiente. La decisión de hoy se ha coordinado estrechamente con los socios internacionales de la UE, como Estados Unidos y el Reino Unido. La lista de los bancos afectados se ha publicado en el Diario Oficial. | RAPID, IP/22/1484, 2.3.2022

Tribunal de Cuentas. Informe Especial 4/2022. Fondos de inversión: Las medidas de la UE todavía no han creado un verdadero mercado único que beneficie a los inversores (DOUE C 85/05, 22.2.2022)

Los fondos de inversión desempeñan un papel clave en la unión de los mercados de capitales de Europa ayudando a los inversores a colocar su capital de manera eficiente. Evaluamos la adecuación del marco regulador, los esfuerzos de la UE para crear una supervisión similar y eficaz en todos los Estados miembros, así como su trabajo relativo a la protección de los inversores y la estabilidad financiera.

Constatamos que las acciones de la UE han propiciado un mercado único para los fondos de inversión, pero todavía no han logrado los resultados deseados, ya que las verdaderas actividades transfronterizas y los beneficios para los inversores siguen siendo limitados. La coherencia y la eficacia de la supervisión de los fondos y la protección de los inversores son insuficientes. Recomendamos una revisión del marco jurídico, un trabajo de convergencia más eficaz, una mayor protección de los inversores y un marco de información simplificado.

La Comisión Europea y la Red Internacional de Educación Financiera de la OCDE (OCDE-INFE) han publicado hoy el marco conjunto de competencias financieras UE/OCDE-INFE para adultos. Este marco tiene por objeto mejorar los conocimientos financieros de las personas para que puedan tomar decisiones acertadas sobre sus finanzas personales. Apoyará el fomento de políticas públicas, programas de cultura financiera y materiales educativos por parte de los Estados miembros, las instituciones educativas y el sector. También apoyará el intercambio de mejores prácticas por parte de los responsables políticos y las partes interesadas de la UE.

Una mejor comprensión de las finanzas capacita a las personas para gestionar sus fondos personales y participar de forma más segura y con confianza en los mercados financieros. El marco de competencias financieras de hoy sucede a las medidas anunciadas en el plan de acción para una Unión de los Mercados de Capitales de 2020. Constituye un hito clave en la labor de la Comisión sobre cultura financiera y constituye un resultado importante del trabajo de la OCDE-INFE en esa materia.

El marco conjunto de competencias financieras para adultos publicado hoy: resume los conocimientos clave para ayudar a las personas a tomar decisiones financieras acertadas; se basa en las competencias definidas en el marco de competencias básicas G20/OCDE-INFE en materia de cultura financiera para adultos, adaptándolas al contexto de la UE e integrando unos conocimientos financieros digitales y sostenibles. | RAPID, IP/22/283, 11.1.2022

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